Services & produits

Du livret
aux produits des banques privées.

— L'offre

Deux modalités d'accompagnement, transparentes : conseil rétrocédé par les sociétés partenaires si vous suivez les recommandations d'investissement, ou bilan patrimonial à l'honoraire si vous souhaitez un simple diagnostic. Et derrière, l'ensemble des classes d'actifs disponibles en France — y compris celles réservées aux clients accompagnés par un CGP agréé.

Voir les tarifs Catalogue complet ↓
— Tarifs & modalités

Deux manières de travailler ensemble.
Toujours transparentes.

Avant toute prestation payante, le premier rendez-vous est offert. Une trentaine de minutes, en visio ou par téléphone, pour comprendre votre situation et vérifier la pertinence d'un accompagnement.

— Le plus courant

Suivi des conseils d'investissement

Gratuit pour le client

Si vous suivez mes recommandations d'investissement, je suis rémunéré par une rétrocession versée par la société partenaire. Le montant exact qui me revient vous est communiqué produit par produit, avant toute souscription.

  • Bilan patrimonial complet inclus
  • Test de connaissance et d'adéquation MiFID 2
  • Recommandations écrites argumentées et chiffrées
  • Mise en œuvre dématérialisée (signature électronique)
  • Rendez-vous annuel de suivi minimum
  • Joignabilité entre les RDV pour toute question
  • Accès gratuit aux outils et reportings du réseau
— À la demande

Bilan patrimonial à l'honoraire

100 € / heure

Si vous souhaitez un diagnostic patrimonial sans pour autant souscrire de produit par mon intermédiaire, les honoraires sont facturés directement. Pas de surprise, pas de produit en arrière-plan : vous achetez du conseil pur.

  • Diagnostic à 360° : financier, immobilier, fiscal, successoral
  • Rapport écrit synthétique remis à l'issue
  • Recommandations neutres et argumentées
  • Aucune obligation d'achat, aucun produit imposé
  • Vous restez libre de mettre en œuvre vous-même
  • Forfait possible pour un dossier complexe (sur devis)
  • Devis détaillé avant toute prestation
— Catalogue de produits

Toutes les classes d'actifs
en un seul interlocuteur.

Selon votre profil, vos objectifs et votre tolérance au risque, je sélectionne les supports adaptés. Le catalogue ci-dessous se divise en deux niveaux : les placements accessibles à tous, et ceux réservés via un CGP agréé ORIAS, habituellement proposés en banque privée ou family office.

— Partie I

Solutions accessibles à tous.

Les supports d'épargne et d'investissement classiques, accessibles dès quelques centaines d'euros, qui constituent le socle d'un patrimoine bien construit.

Assurance-vie multisupport
Le couteau suisse patrimonial

Enveloppe fiscale par excellence : fonds euros à capital garanti, unités de compte (actions, obligations, immobilier, ETF). Fiscalité avantageuse après 8 ans, transmission optimisée hors succession dans les limites légales.

Ticket dès 500 € Horizon 8 ans+ Risque modulable
PER individuel
Préparer la retraite avec levier fiscal

Plan d'Épargne Retraite : les versements sont déductibles du revenu imposable (sous plafond), capitalisation libre jusqu'à la retraite, sortie en capital ou en rente. Idéal pour les contribuables à TMI élevée.

Ticket dès 100 € Horizon jusqu'à la retraite Avantage fiscal à l'entrée
SCPI de rendement
Immobilier mutualisé sans gestion

Sociétés Civiles de Placement Immobilier : vous achetez des parts d'un parc d'immeubles diversifié (bureaux, commerces, santé, logistique, Europe). Distribution trimestrielle, gestion intégralement déléguée. Rendement cible 4-6 % net.

Ticket dès 200 € Horizon 8-12 ans Liquidité 4-6 mois
PEA & compte-titres
L'investissement boursier maîtrisé

Plan d'Épargne en Actions et Compte-Titres Ordinaire : actions, ETF, OPCVM. PEA exonéré d'impôt après 5 ans (hors prélèvements sociaux). Gestion libre ou pilotée selon votre niveau de connaissances et votre disponibilité.

Ticket dès 500 € Horizon 5 ans+ Risque élevé
Fonds obligataires & monétaires
Trésorerie rémunérée, échéance maîtrisée

Pour faire travailler une trésorerie sur 3 à 24 mois : OPCVM monétaires, fonds obligataires datés, fonds à échéance. Rendement supérieur aux livrets, volatilité contenue, liquidité maintenue.

Ticket dès 1 000 € Horizon 3 à 24 mois Risque faible
FCPI & FIP
Capital-investissement avec réduction d'impôt

Fonds Communs de Placement dans l'Innovation et Fonds d'Investissement de Proximité : réduction d'impôt sur le revenu à l'entrée (sous conditions), capital bloqué 7-10 ans. Pour contribuables imposables, en complément d'une stratégie patrimoniale.

Ticket dès 1 000 € Horizon 7-10 ans bloqués Risque élevé
Crowdfunding immobilier
Financement participatif à court terme

Financement de programmes immobiliers via plateformes sélectionnées : rendement cible 8-11 % bruts, durée 12-36 mois, ticket faible. À doser dans une allocation diversifiée — risque de défaut réel et croissant en 2024-2025.

Ticket dès 1 000 € Horizon 12-36 mois Risque élevé
Contrat de capitalisation
Le cousin entreprise de l'assurance-vie

Même fonctionnement que l'assurance-vie, mais souscriptible par une personne morale (SASU, SCI à l'IS, holding). Outil clé pour faire travailler la trésorerie excédentaire d'une entreprise sans pénaliser l'exploitation.

Ticket dès 5 000 € Horizon 8 ans+ Cible personnes morales
Investissement locatif & LMNP
Immobilier en direct, financé à crédit

Acquisition d'un bien locatif nu ou meublé non professionnel (LMNP). Effet de levier du crédit, déductibilité des intérêts, amortissement comptable en LMNP. Démarche structurée : sélection, financement, gestion, fiscalité.

Ticket dès 80-150 K€ Horizon 15-25 ans Effet levier crédit
— Partie II

Solutions réservées via CGP.

Ces supports sont habituellement proposés en banque privée ou family office, à une clientèle institutionnelle ou fortunée. Mon agrément ORIAS et le partenariat Invest'Aide permettent de les rendre accessibles à mes clients, parfois dès 20 000 €.

FPCI institutionnels
Capital-investissement professionnel

Fonds Professionnels de Capital Investissement réservés aux investisseurs avertis. Sélection rigoureuse de PME en croissance, TRI cible 13-18 %, blocage 8-10 ans. Diversification réelle, décorrélation des marchés cotés.

Ticket dès 20 K€ Horizon 8-10 ans TRI cible 13-18%
Private Equity premium
Fonds de fonds, secondaire, growth

Accès à des fonds de fonds institutionnels, marché secondaire (achat de parts décotées), stratégies growth equity. Performances historiques de premier rang, sélection de gérants top-quartile.

Ticket dès 30 K€ Horizon 7-12 ans TRI cible 10-15%
Dette privée & infrastructure
Revenus réguliers, faible volatilité

Prêts à des PME ou financement d'infrastructures (énergie, transport, télécoms). Décorrélation actions/obligations cotées, distribution régulière 6-9 %/an, durée moyenne 4-7 ans.

Ticket dès 50 K€ Horizon 4-7 ans Distrib. 6-9%/an
Assurance-vie luxembourgeoise
Le contrat patrimonial premium

Triangle de sécurité luxembourgeois (privilège du créancier de premier rang), contrats FAS et FID multidevises, gestion sur-mesure, accès aux supports les plus pointus, optimisation pour expatriés et patrimoines élevés.

Ticket dès 250 K€ Horizon 8 ans+ Cible 500 K€+
Produits structurés EMTN
Sur-mesure, capital protégé conditionnel

Notes structurées personnalisables : sous-jacent (indice, panier d'actions), durée, niveau de protection, coupon conditionnel. Solutions taillées sur-mesure pour répondre à un objectif précis (revenus, protection partielle, exposition orientée).

Ticket dès 10 K€ Horizon 3-10 ans Coupons conditionnels
Club deals immobiliers
Opérations ciblées entre investisseurs

Co-investissements sur des opérations immobilières spécifiques (résidentiel haut de gamme, hôtellerie, foncier à valoriser). Gouvernance resserrée, durée 3-5 ans, TRI cible 8-12 %, accès direct au promoteur.

Ticket dès 100 K€ Horizon 3-5 ans TRI cible 8-12%
SCPI internationales & spécialisées
Accès aux SCPI haut rendement

SCPI investies hors de France (Allemagne, Pays-Bas, Espagne) avec fiscalité étrangère plus douce, ou SCPI thématiques (santé, logistique, démembrement). Couples rendement-risque souvent supérieurs aux SCPI classiques.

Ticket dès 5 K€ Horizon 8-15 ans Rendement 5-7%
SLP & fonds dédiés
Sociétés de Libre Partenariat

Véhicules d'investissement souples et fiscalement optimisés (transparence fiscale, flexibilité statutaire). Adaptés aux patrimoines significatifs et aux structures de holding patrimoniale familiale.

Ticket dès 100 K€ Horizon 5-10 ans Cible patrimoines >1 M€
Girardin industriel
Réduction d'impôt one-shot

Souscription au capital de sociétés exploitant des biens en outre-mer : réduction d'impôt supérieure au montant investi, opération d'un an, rendement net 8-12 %. Réservé aux contribuables fortement imposés (IR > 5 000 €).

Ticket dès 5 K€ Horizon 1 an Cible IR > 5 K€
— Méthode

De la prise de contact au suivi annuel.

  1. 01

    Premier échange

    Un appel ou un rendez-vous offert. On vérifie la pertinence d'un accompagnement et le bon contact humain.

    ~ 30 min · Visio ou téléphone
  2. 02

    Signature du DER

    Document d'Entrée en Relation — obligation réglementaire CIF/IOBSP. Il formalise mon identité, mes statuts, mes immatriculations, mon mode de rémunération et le périmètre de notre collaboration.

    Document remis & signé · Sans engagement de mission
  3. 03

    Bilan patrimonial

    Inventaire complet, objectifs de vie, horizon, tolérance au risque, fiscalité. Test d'adéquation MiFID 2 réglementaire.

    1 à 2 séances · Confidentiel
  4. 04

    Recommandations écrites

    Proposition argumentée, alternatives exposées, rémunération communiquée produit par produit. Vous prenez la décision.

    Rapport remis · Délai de réflexion
  5. 05

    Mise en œuvre

    Souscription dématérialisée, accès à votre espace en ligne chez chaque partenaire. Vous restez propriétaire de vos contrats.

    Signature électronique · 100 % en ligne possible
  6. 06

    Suivi dans la durée

    Au moins un point annuel, plus selon les besoins. Disponible entre les RDV pour toute question. Ajustements selon votre vie.

    RDV annuel mini · Joignable entre-temps
Prochain pas

Identifions ensemble
les bonnes solutions pour vous.

Un premier rendez-vous offert pour comprendre votre situation et identifier, parmi le catalogue, les supports les plus adaptés à vos objectifs.

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