Votre patrimoine mérite une stratégie avant de choisir des produits. Un conseil en gestion de patrimoine à vos côtés, selon vos convictions et vos objectifs. L'esprit tranquille.

Le premier rendez-vous est offert. Si vous suivez mes conseils d'investissement, je suis rémunéré par une rétrocession versée par la société qui commercialise le produit. Cela ne vous coûte pas plus cher — ces frais sont déjà inclus dans les produits, souscription directe ou via CGP. Mon rôle est de vous apporter le conseil, avec moi, vous avez le conseil en plus, sans surcoût.

Aucun minimum imposé. En pratique, pour que le coût d'un accompagnement reste proportionné aux enjeux, mon accompagnement est particulièrement pertinent à partir d'environ 10 000 € d'épargne disponible ou 100 € d'investissement mensuel.

C'est parfait — vous n'avez pas besoin d'être expert en finance : mon rôle est justement de vous expliquer les choix possibles et leurs conséquences. La pédagogie fait partie intégrante du conseil. Réglementairement, je dois réaliser avec vous un test de connaissances pour adapter mes propositions à votre profil. Plus le sujet vous paraît complexe, plus mon rôle est de le rendre compréhensible avant que vous preniez une décision — contrairement à une approche fondée principalement sur la distribution de produits, je privilégie une démarche de conseil construite autour de vos objectifs.

Non — et quiconque vous le promettrait devrait éveiller votre méfiance. Hors fonds euros à capital garanti et livrets réglementés, aucun placement ne garantit sa performance future. C'est une règle AMF : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Je peux en revanche vous présenter les performances historiques, la volatilité, les pertes maximales observées et surtout les scénarios de risque à envisager pour construire ensemble une stratégie réaliste.

Aucun engagement ne vous lie. Vous pouvez mettre un terme à la relation librement et sans frais. Vos placements existent juridiquement hors de mon intervention : votre AV est chez un assureur, vos SCPI chez une société de gestion, votre PER chez un établissement. Si vous cessez de travailler avec moi, vos contrats continuent normalement.

Je ne suis salarié ni d'une banque ni d'une compagnie d'assurance. Je travaille en partenariat avec Invest'Aide, un réseau de cabinets libéraux en gestion de patrimoine. Je n'ai pas de produit maison à vous vendre : je compare les solutions disponibles et retiens celles qui sont cohérentes avec votre situation et vos objectifs. Je précise pour être complet : je ne revendique pas le statut réglementaire de "CGPI" au sens MiFID II, qui suppose de ne percevoir aucune rétrocession — je ne revendique donc pas le statut de CGPI au sens de la réglementation MiFID II. En revanche, mes modalités de rémunération sont communiquées de façon transparente avant toute décision.