Optimisez votre capital, sécurisez votre avenir.
Un accompagnement sur-mesure et transparent : bilan patrimonial, sélection rigoureuse de placements et suivi dans la durée. Du livret dormant à l'assurance-vie luxembourgeoise, des solutions adaptées à votre situation et à votre projet de vie.
Plus de 10 K€ qui dorment sur un Livret A ou un compte courant. Cette épargne peut travailler réellement, sans complexité inutile.
Voir le détail →Activité lancée, sommes dormantes en compte à terme. Faire travailler le cash sans fragiliser l'exploitation.
Voir le détail →Être conseillé dès le début pour gérer son futur patrimoine avec discernement, sans accumuler les erreurs coûteuses.
Voir le détail →Leader de start-up, artisan qui démarre, entrepreneur à son compte : structurer dès le départ entre patrimoine perso et professionnel.
Voir le détail →Une prime exceptionnelle, un don, un héritage. Un capital arrivé sans planification que vous voulez faire fructifier au mieux.
Voir le détail →Le premier rendez-vous est offert. Le seul coût d'attendre : les années perdues à ne pas avoir consulté.
Réserver un échange →Mes recommandations s'appuient sur trois fondations indissociables.
Bac+5 ingénieur Polytech Clermont, plus de 470 heures de formation CGP, certifications AMF, CIF, IOBSP et IAS, immatriculation ORIAS publiquement vérifiable.
Le détail des certifications →30 ans sur les marchés (bulle 2000, subprimes, Covid, Ukraine), investisseur immobilier, dirigeant de SASU depuis 2014. Une connaissance vécue des cycles, des risques et des opportunités.
Le parcours complet →Partenariat Invest'Aide : accès à des supports de banque privée (FPCI institutionnels, AV luxembourgeoise, private equity premium), outils professionnels, support juridique et fiscal.
Mes partenaires →| Critère | CGP en réseau | Conseiller de votre banque ou assurance | CGP franchisé |
|---|---|---|---|
| Stratégie 360° (juridique, fiscal, financier) | ● | ○ | ◐ |
| Relation humaine durable, conseiller dédié | ● | ◐ | ● |
| Accès aux placements des banques privées (FPCI, PE…) | ● | ○ | ◐ |
| Rémunération transparente, communiquée à l'avance | ● | ○ | ◐ |
| Pas d'objectif commercial sur produit maison | ● | ○ | ◐ |
| Test d'adéquation client réglementaire (MiFID 2) | ● | ● | ● |
Selon votre profil, vos objectifs et votre tolérance au risque, je sélectionne parmi l'ensemble des classes d'actifs disponibles en France — y compris celles réservées aux clients accompagnés par un CGP agréé.
Un appel ou un rendez-vous offert. On vérifie la pertinence d'un accompagnement et le bon contact humain.
Document d'Entrée en Relation — obligation réglementaire CIF/IOBSP. Il formalise mon identité, mes statuts, mes immatriculations, mon mode de rémunération et le périmètre de notre collaboration.
Inventaire complet, objectifs de vie, horizon, tolérance au risque, fiscalité. Test d'adéquation MiFID 2 réglementaire.
Proposition argumentée, alternatives exposées, rémunération communiquée produit par produit. Vous prenez la décision.
Souscription dématérialisée, accès à votre espace en ligne chez chaque partenaire. Vous restez propriétaire de vos contrats.
Au moins un point annuel, plus selon les besoins. Disponible entre les RDV pour toute question. Ajustements selon votre vie.
Le premier rendez-vous est offert. Ensuite, deux possibilités : si vous suivez mes conseils d'investissement, je suis rémunéré par une rétrocession versée par la société qui commercialise le produit. Cela ne vous coûte pas plus cher — ces frais sont déjà inclus dans les produits, souscription directe ou via CGP. En passant par moi, vous avez le conseil en plus, sans surcoût. Si vous souhaitez un simple bilan sans investissement, les honoraires sont facturés directement, généralement 100 €/h.
Il n'y a pas de minimum. Cela dit, pour construire un patrimoine de manière efficace, je recommande un point de départ d'environ 10 000 € disponibles ou 100 € de versement mensuel programmé. En dessous, les frais structurels grignotent la performance réelle.
C'est parfait — je suis précisément la personne qu'il vous faut. La pédagogie fait partie intégrante du conseil. Réglementairement, je dois réaliser avec vous un test de connaissances pour adapter mes propositions à votre profil. Moins vous connaissez le sujet, plus mon conseil est pertinent — comparativement à un conseiller bancaire qui profite parfois de la naïveté pour placer les produits les plus rémunérateurs pour l'établissement.
Non — et quiconque vous le promettrait devrait éveiller votre méfiance. Hors fonds euros à capital garanti et livrets réglementés, aucun placement ne garantit sa performance future. C'est une règle AMF : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Je peux en revanche vous fournir une analyse documentée (historique 5/10/15 ans, volatilité, drawdowns) pour construire ensemble une stratégie réaliste.
Aucun engagement ne vous lie. Vous pouvez mettre un terme à la relation librement et sans frais. Vos placements existent juridiquement hors de mon intervention : votre AV est chez un assureur, vos SCPI chez une société de gestion, votre PER chez un établissement. Si vous cessez de travailler avec moi, vos contrats continuent normalement.
Je ne suis salarié ni d'une banque ni d'une compagnie d'assurance. Je travaille en partenariat avec Invest'Aide, un réseau de cabinets libéraux en gestion de patrimoine. Aucun produit maison à vous vendre, ma sélection se fait librement parmi les partenaires sur le seul critère de pertinence. Je précise pour être complet : je ne revendique pas le statut réglementaire de "CGPI" au sens MiFID II, qui suppose de ne percevoir aucune rétrocession — mon modèle reste plus classique, mais la transparence sur ces rétrocessions est totale.
Une trentaine de minutes pour comprendre votre situation et vérifier la pertinence d'un accompagnement. En visioconférence ou par téléphone — tout simplement.